Запросы финансового управляющего

Вопрос: Организация получила уведомление-запрос от финансового управляющего с требованием о перечислении заработной платы сотрудника, признанного банкротом, на другой счет. Правомерно ли требование финансового управляющего?

Оглавление:


Бесплатная юридическая консультация:

Есть ли какая-либо типовая форма письменных запросов (требований), с которыми может обратиться финансовый управляющий? (ответ службы Правового консалтинга ГАРАНТ, май 2017 г.)

Организация получила уведомление-запрос от финансового управляющего с требованием о перечислении заработной платы сотрудника, признанного банкротом, на другой счет.

Правомерно ли требование финансового управляющего? Есть ли какая-либо типовая форма письменных запросов (требований), с которыми может обратиться финансовый управляющий?

Вопросы банкротства физических лиц регулируются положениями Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон N 127-ФЗ).

Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина банкротом обладают гражданин, конкурсный кредитор, уполномоченный орган (п. 1 ст. 213.3 Закона N 127-ФЗ).


Бесплатная юридическая консультация:

По результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом, в случае признания такого заявления обоснованным, при доказанности его неплатежеспособности, суд выносит определение о признании обоснованным указанного заявления и введении реструктуризации долгов гражданина (п. 1 ст. 213.6 Закона N 127-ФЗ).

Определением о признании обоснованным заявления гражданина о признании его банкротом суд в том числе утверждает финансового управляющего. Таким образом, документом, подтверждающим полномочия финансового управляющего, будет являться определение арбитражного суда. Участие финансового управляющего в деле о банкротстве является обязательным (п. 1 ст. 213.9 Закона N 127-ФЗ).

Отметим, что в соответствии с п. 5 ст. 213.25 Закона N 127-ФЗ с даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично. Финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях (п. 6 ст. 213.25 Закона N 127-ФЗ).

Кроме того, на основании п. 7 ст. 213.25 Закона N 127-ФЗ исполнение третьими лицами обязательств перед гражданином по передаче ему имущества, в том числе по уплате денежных средств (перечисление заработной платы), возможно только в отношении финансового управляющего и запрещается в отношении гражданина лично. Должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства.

Таким образом, поскольку в силу прямого указания п. 7 ст. 213.25 Закона N 127-ФЗ всем имуществом гражданина, признанного банкротом, включая заработную плату, распоряжается в интересах и от имени этого гражданина финансовый управляющий, полагаем, что поступившее в организацию требование о перечислении заработной платы гражданина, признанного банкротом, на счет, открытый от его имени финансовым управляющим, правомерно, никакого специального согласия работника-банкрота работодатель получать не должен.


Бесплатная юридическая консультация:

Отметим, что какие-либо типовые формы письменных запросов (требований), с которыми может обратиться финансовый управляющий, отсутствуют.

Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Контроль качества ответа:

Рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг. Для получения подробной информации об услуге обратитесь к обслуживающему Вас менеджеру.


Бесплатная юридическая консультация:

Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Правовой консалтинг является уникальной услугой индивидуального консультирования по правовым вопросам, которая предоставляется пользователям непосредственно во время работы с системой ГАРАНТ.

Основные преимущества услуги Правового консалтинга:

Удобство использования — в любой момент при работе с системой ГАРАНТ можно обратиться за персональной консультацией и получить ответ на интересующий вопрос, ответы хранятся в системе ГАРАНТ и содержат гиперссылки на дополнительные тематические материалы, содержащиеся в системе.


Бесплатная юридическая консультация:

Гарантия качества — служба Правового консалтинга состоит из квалифицированных экспертов в области бухгалтерского учета и налогообложения, трудового и гражданского права в сфере регулирования предпринимательской деятельности. Все ответы проходят обязательную дополнительную централизованную экспертизу рецензентами службы Правового консалтинга.

Оперативность — срок ответа на вопросы пользователя, принятые к рассмотрению, составляет два дня.

Для того чтобы воспользоваться услугой Правового консалтинга, выберите в основном меню системы ГАРАНТ раздел «Правовая поддержка» (или используйте сочетание клавиш Alt + F1) и в открывшемся окне введите свой вопрос.

Более подробную информацию о данной услуге Вы можете получить, обратившись к Разделу «Правовая поддержка» Руководства пользователя (клавиша F1) или у Вашего специалиста по обслуживанию.

Источник: http://base.garant.ru//


Бесплатная юридическая консультация:

ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ В ПЕНСИОННОЙ СИСТЕМЕ

Во исполнение положений Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон № 127-ФЗ) арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом в качестве финансового управляющего в рамках дела о банкротстве гражданина, вправе направить запрос о предоставлении сведений в территориальные органы ПФР.

В соответствии с пунктом 4 статьи 213.6 Федерального закона № 127-ФЗ информация об утверждении финансового управляющего (фамилия, имя, отчество арбитражного управляющего, наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой утвержден финансовый управляющий) должна содержаться в определении арбитражного суда о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов.

Территориальные органы ПФР, после установления полномочий финансового управляющего на основании судебного постановления об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве), предоставляют в соответствии с законодательством Российской Федерации сведения из индивидуального лицевого счета застрахованного лица, информацию о страхователе, производящем выплаты и иные вознаграждения в пользу данного гражданина (о застрахованных лицах, в отношении которых данный гражданин является страхователем), а также информацию, связанную с получением гражданином пенсий и иных социальных выплат, выплачиваемых органами Пенсионного фонда Российской Федерации.

Источник: http://www.pfrf.ru/info/order/polpfr_persdan/~3229

Финансовый управляющий из Москвы предоставляет услуги по банкротству физическим лицам и индивидуальным предпринимателям

Цена банкротства за всю процедуруруб.


Бесплатная юридическая консультация:

  • Услуги финансового управляющего из Москвы включены в цену.
  • Возможна поэтапная оплата.
  • Работаем ежедневно с 9 до 21, тел.-51-06.

Расходы физического лица на процедуру банкротства.

В стоимость услуг по банкротству входит:

— бесплатная консультация финансового управляющего; — подготовка заявления и представление ваших интересов в Арбитражном суде; — услуги финансового управляющего, необходимые в деле о банкротстве, оказываются в полном объеме «под ключ»

Отдельно оплачивается:руб. — в депозит суда;руб. — публикации в газете Коммерсант и в ЕФРСБ; 300 руб. — госпошлина (c 01 января 2017 года); Нотариальная доверенность на представителя в суде и почтовые расходы. Цена указана при условии отсутствия имущества, подлежащего реализации.

Ответы финансового управляющего на вопросы по теме банкротства физических лиц и ИП

Запросы финансового управляющего

По закону о банкротстве финансовый управляющий обязан собрать из различных источников информацию о финансовом положении должника. В связи с чем, и в зависимости от каждого конкретного дела, могут быть направлены те или иные запросы в государственные органы или организации. Какие конкретно запросы будут направляться финансовым управляющим, применительно к вашему случаю, можно уточнить по телефону-51-06. Для примера приведём некоторые из них (список не исчерпывающий).

1. В бюро кредитных историй в целях получения информации о кредитной истории должника. 2. В пенсионный фонд соответствующего субъекта РФ о предоставлении следующих сведений: — сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица; — сведения о величине индивидуального пенсионного коэффициента и его составляющих; — сведения о сумме средств пенсионных накоплений застрахованного лица; — справку о начислении пенсии по старости. 3. В участковый пункт полиции по адресу регистрации гражданина в целях получения информации о преступлениях, административных правонарушениях и происшествиях с его участием. 4. В Центральный Банк РФ в целях получения справки по счетам и вкладам должника за последние три года. 5. В Инспекцию Гостехнадзора по адресу регистрации должника, в целях получения сведений о зарегистрированной и снятой с учета самоходной и иной технике, не подлежащей регистрации в ГИБДД за последние три года. 6. В Государственную инспекцию по маломерным судам (ГИМС) в целях получения сведений о зарегистрированных и снятых с учета маломерных судах за последние три года. 7. В Федеральную службу по интеллектуальной собственности (Роспатент) в целях получения информации о товарных знаках, принадлежащих или принадлежавших должнику за последние три года. 8. В Росреестр в целях получения информации о зарегистрированных правах должника на недвижимое имущество и сделок с ними, а также о наличии зарегистрированных договоров участия в долевом строительстве жилья с участием в качестве стороны должника за последние три года. 9. В Федеральное агентство воздушного транспорта (Росавиация) о зарегистрированных на имя должника и снятых с учета воздушных суднах за последние три года. 10. В ГИБДД о предоставлении сведений о зарегистрированных за должником транспортных средствах в течение последних трех лет, с предоставлением архивных копий документов, являющихся основанием снятия транспортных средств с учета и копий ПТС. 11. В территориальный отдел Главного управления по вопросам миграции МВД России по месту регистрации должника о предоставлении сведений о выданных должнику паспортах. 12. В отдел территориального органа Федеральной службы судебных приставов по месту регистрации должника в целях получения информации об исполнительных производствах, с участием в качестве стороны должника, исполнительных документах, предъявленных к исполнению с участием в качестве стороны должника, выявленном в рамках исполнительного производства имуществе, принадлежащем должнику.

Почему финансовому управляющему нет смысла оказывать услуги за сумму депозита?

Бесполезность подачи заявления о банкротстве в суд без договоренности с финансовым управляющим проиллюстрируем на следующем примере.

Фабула судебного дела, где заявление подали без договоренности с финансовым управляющим.

1. Гражданин Соловьев обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением о признании себя банкротом. 2. Предварительно гр. Соловьев с финансовым управляющим не договорился. 3. СРО указал наугад: вдруг какой-нибудь финансовый управляющий согласиться работать за сумму депозита. 4.руб. — вознаграждение ФУ внёс на депозит АСМО (примечание: в настоящее времяруб.). 5.руб. госпошлины уплатил в федеральный бюджет. 6. Суд вынес определение о принятии заявления и назначил судебное заседание по проверке его обоснованности. 7. Чуда не произошло: из СРО поступила информация об отказе её членов быть утвержденными финансовыми управляющими. 8. Суд отложил судебное разбирательство. 9. В дальнейшем суд прекратил производство по делу, поскольку финансовые управляющие, члены указанного Соловьевым СРО, отказались быть утвержденными в деле о банкротстве. 10. В определении о прекращении производства по делу о банкротстве суд определил возвратить гр. Соловьеву уплаченные им в бюджет и на депозит суда деньги.


Бесплатная юридическая консультация:

Подытожим: без предварительной договорённости с финансовым управляющим все усилия должника не имеют смысла.

По клику на миниатюре изображения можно посмотреть судебные акты по вышеописанному случаю с гражданином Соловьевым: — определение Арбитражного суда о принятии заявления; — определение об отложении дела; — определение о прекращении производства по делу.

Источник: http://www.regpractic.ru/finansovyu-upravlyayushchiy.html

Куда должен отправлять запросы финансовый управляющий по физ. лицу при банкротстве?

В какие госорганы и банки должен отправлять запросы информации финансовый управляющий по физическому лицу при его банкротстве?

Ответы юристов (4)

Законом установлены размеры оплаты арбитражных управляющий в процедурах банкротства юридических лиц и финансового управляющего в процессах банкротства гражданина — физического лица. Давайте читать Закон о банкротстве и не полагаться «на слово» всяких непрофессиональных лиц, пишущих статьи для популярных журналов и газет. Они, поверьте, закон о банкротстве не читали и просто перепечатывают тексты друг у друга. Итак, читаем Закон.Статья 20.6. Вознаграждение арбитражного управляющего в деле о банкротстве1. Арбитражный управляющий имеет право на вознаграждение в деле о банкротстве, а также на возмещение в полном объеме расходов, фактически понесенных им при исполнении возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве.2. Вознаграждение в деле о банкротстве выплачивается арбитражному управляющему за счет средств должника, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.3. Вознаграждение, выплачиваемое арбитражному управляющему в деле о банкротстве, состоит из фиксированной суммы и суммы процентов.Размер фиксированной суммы такого вознаграждения составляет для: временного управляющего — тридцать тысяч рублей в месяц; административного управляющего — пятнадцать тысяч рублей в месяц; внешнего управляющего — сорок пять тысяч рублей в месяц; конкурсного управляющего — тридцать тысяч рублей в месяц; финансового управляющего — десять тысяч рублей единовременно за проведение процедуры, применяемой в деле о банкротстве. (абзац введен Федеральным законом от 29.12.2014 N 476-ФЗ)Обратите внимание, что у всех категорий управляющих участвующих в деле о банкротстве юридических лиц, вознаграждение ежемесячное. Только у финансового управляющего, участника процесса банкротства физического лица, вознаграждение: единовременно за проведение процедуры, т.е. не ежемесячно, а однократно. Ввели в отношении гражданина реструктуризацию долгов, по завершению данной процедуры финансовому управляющему полагается вознаграждение —руб. единовременно. Принял суд решение о введении реализации имущества банкрота-гражданина -10 тыс.рублей.Статья 213.9. Финансовый управляющий3. Вознаграждение финансовому управляющему выплачивается в размере фиксированной суммы и суммы процентов, установленных статьей 20.6 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей. ( Речь идет о 2х процентах с суммы удовлетворенных требований кредиторов в результате продажи имущества гражданина)Фиксированная сумма вознаграждения выплачивается финансовому управляющему единовременно по завершении процедуры, применяемой в деле о банкротстве гражданина, независимо от срока, на который была введена каждая процедура.4. Выплата фиксированной суммы вознаграждения финансовому управляющему осуществляется за счет средств гражданина, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.Таким образом, гражданин вносит на депозит суда 10 тыс.рублей, которые и пойдут на выплату вознаграждения финансовому управляющему в деле о банкротстве физического лица. Если реструктуризация долгов гражданина не возможна, то суд примет решение о введении следующей процедуры банкротства физлица — реализации имущества, за которую финансовый управляющий получит вознаграждение еще 10 тыс. руб, но уже из средств вырученных от продажи имущества физического лица.


Бесплатная юридическая консультация:

Уточнение клиента

Спасибо Вам большое! Но вопрос был не про вознаграждение, а про запросы. Ни по юр.лицам, ни по физ.лицам в ФЗ №127 конкретно не указывается, куда отправлять запросы. Меня интересуют запросы по физ.лицам. Запрос в ГИБДД, Росреестр, Банки, налоговую отправлю точно. Нужно ли отправлять их кому-то еще.

08 Марта 2016, 11:20

Есть вопрос к юристу?

НЕТ, больше некуда ненадо это точно

Добрый день, Валерия.

Согласно ст.213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» финансовый управляющий, в частности,


Бесплатная юридическая консультация:

— получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления;-требовать от гражданина информацию о его деятельности по исполнению плана реструктуризации долгов гражданина;-получать информацию из бюро кредитных историй и Центрального каталога кредитных историй в порядке, установленном федеральным законом;Помимо указанных органов, гражданин-должник обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий направляет в арбитражный суд ходатайство об истребовании доказательств, на основании которого в установленном процессуальным законодательством порядке арбитражный суд выдает финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.

Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений о размере имущества, месте его нахождения или иных сведений об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение другим лицам, отчуждение или уничтожение имущества, а также незаконное воспрепятствование деятельности финансового управляющего, в том числе уклонение или отказ от предоставления финансовому управляющему сведений в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, передачи финансовому управляющему документов, необходимых для исполнения возложенных на него обязанностей, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.Сведения, составляющие личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну, предоставляются финансовому управляющему в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами.Сведения, составляющие личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну и полученные финансовым управляющим при осуществлении своих полномочий, не подлежат разглашению, за исключением случаев, установленных федеральными законами.За разглашение сведений, составляющих личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну, финансовый управляющий несет гражданско-правовую, административную, уголовную ответственность.Финансовый управляющий обязан возместить вред, причиненный в результате разглашения финансовым управляющим сведений, составляющих личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну.

Предлагаю Вам расширенный вариант возможных запросов, которые можно направить в соответствии с полномочиями ФУ ст.213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Указанный перечень, на мой взгляд чрезмерный и затратный (в плане цены за почтовые отправления), тем не менее Вы сможете выбрать для себя наиболее оптимальные для Вас из возможного перечня, учитывая специфику вашего должника:

1. Бюро кредитных историй

— в частности запросить данные из бюро кредитных историй в отношении должника


Бесплатная юридическая консультация:

2. Администрация населенного пункта (Префектуру), по местурегистрации должника

— в частности запросить Данные о наличии прав арены должника на государственную (муниципальную) собственность за трехлетний период (я бы точкой отсчета трехлетнего периода начал с момента подачи заявления в суд, а не с момента вынесения судом определения о его принятии… хотя у некоторых специалистов иная точка рения)

. — Сведения об автотранспортных средствах, зарегистрированных за должником; о правах на транспортные средства, копии документов, удостоверяющих такие права;

— Сведения о наличии арестов, залогов, иных ограничений или обременений зарегистрированных за должником транспортных средств; копии документов по таким ограничениям (обременениям);

— Сведения о транспортных средствах, числившихся за должником и снятых с учета в течение трех предшествовавших лет, с приложением копий документов, на основании которых совершались регистрационные действия.


Бесплатная юридическая консультация:

— Сведения о сделках с транспортными средствами, копии документов по таким сделкам.

4. Управление ГОСТЕХНАДЗОРА

я бы рекомендовал запросить сведения за трехлетний период:

— о тракторах, самоходных машинах, дорожно-строительной и иной технике, зарегистрированной за должником;

— о наличии арестов, залогов, иных обременений зарегистрированной за должником техники;


Бесплатная юридическая консультация:

— о тракторах, самоходных машинах, иной технике, числившейся за должником и снятой с учета в течение трех предшествовавших лет, с приложением копий документов, на основании которых совершались регистрационные действия.

5. Управление Пенсионного фонда

— сведения о состоянии счета Должника

6. Инспекция Федеральной налоговой службы

— Предоставить сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях


Бесплатная юридическая консультация:

— Сведениях о налоговых отчислениях должника за трехлетний период

7. Кадастровая палата

— сведения о сделках должника за трехлетний период

8. Комитет по земельным ресурсам

— я бы запросил аналогичную информацию, как и в Кадастровой палате

9. Министерство внутренних дел


Бесплатная юридическая консультация:

— о наличии (отсутствии) возбужденных уголовных или административных дел

— о наличие непогашенныз судимостей

10. Министерство чрезвычайных ситуаций

— Данные о зарегистрированных правах на плавательные и воздушные средства, сделках с ними за трехлетний период

— Данные о наличии зарегистрированных прав на интеллигентную собственность должника.


Бесплатная юридическая консультация:

12. Управление Федеральной службы судебных приставов

Запросить:— сведения о переданных для исполнения в Службу судебных приставов исполнительных листов в отношении должника с указанием номера, даты исполнительного листа, наименования лица, перед которым должника имеет задолженность, размера задолженности, подтвержденной судом, представить заверенные копии исполнительных листов.

— Представить список возбужденных исполнительных производств в отношении должника с указанием номера, даты. Представить заверенные копии постановлений о возбуждении исполнительного производства.

— Предоставить список арестованного имущества, прав должника с приложением копий документов. Представить заверенные копии постановлений о наложении ареста.

— Предоставить список оконченных исполнительных производств, которые были окончены в течение шести месяцев до даты введения наблюдения. Представить заверенные копии постановлений об окончании исполнительного производства.

13. Федеральная миграционная служба


Бесплатная юридическая консультация:

— о фактическом месте жительства должника

— о наличии (отсутствии) возбужденных уголовных и административных дел в отношении или с участием должника;

— о родственниках, супругах и совместно проживающих с Должником… лицах (Ф.И.О., дата и место рождения, место регистрации, фактическое место жительства).

14. Фонд обязательного медицинского страхования

15. Федеральную регистрационную службу прав кадастра и картографии


Бесплатная юридическая консультация:

— Уведомление Не производить регистрирующих действий в отношении имущества должника без согласия финансового управляющего.

— Сообщить имеющиеся сведения об имуществе должника.

16. Фонд социального страхования

17. Запрос должнику

18. Запрос всем известным (исходя из заявления должника)кредиторам.


Бесплатная юридическая консультация:

На мой взгляд указанный перечень хотя и чрезмерный, но позволит составить наиболее полную картину о текущем состоянии должника

Ищете ответ? Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Источник: http://pravoved.ru/question//

Даны разъяснения по вопросу предоставления сведений о возбужденных в отношении лиц уголовных делах, а также справок о наличии (отсутствии) у них судимости информационными центрами территориальных органов МВД России по запросу финансового управляющего

По смыслу части 1 статьи 3 Федерального закона от 7 февраля 2011 г. № 3-ФЗ «О полиции» данный Федеральный закон имеет приоритет перед другими федеральными законами, составляющими правовую основу деятельности полиции. В этой связи следует принять во внимание, что согласно части 5 статьи 17 Федерального закона «О полиции» информация, содержащаяся в банках данных о гражданах, предоставляется государственным органам и их должностным лицам только в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Финансовый управляющий к данным субъектам не относится. Так, в соответствии с абзацем двадцать девятым статьи 2 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» финансовым управляющим является арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для участия в деле о банкротстве гражданина. Согласно абзацу двадцать четвертому статьи 2 Федерального закона № 127-ФЗ арбитражный управляющий – гражданин Российской Федерации, являющийся членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих.


Бесплатная юридическая консультация:

В соответствии с абзацем седьмым пункта 1 статьи 20.3 Федерального закона № 127-ФЗ арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну.

При этом абзацем пятым пункта 7 статьи 213.9 Федерального закона № 127-ФЗ установлен исчерпывающий перечень информации, которую вправе получать финансовый управляющий от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления в связи с проведением процедуры банкротства (об имуществе гражданина, о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств).

Таким образом, положение абзаца пятого пункта 7 статьи 2139 Федерального закона № 127-ФЗ является специальной нормой по отношению к абзацу седьмому пункта 1 статьи 20.3 данного Федерального закона и, устанавливая перечень сведений, которые финансовый управляющий вправе запросить у органов государственной власти, имеет приоритет в применении.

Вместе с тем законодательными и иными нормативными правовыми актами определен механизм, позволяющий финансовому управляющему получать сведения о наличии (отсутствии) судимости гражданина, в отношении которого проводится процедура банкротства, и (или) факта его уголовного преследования либо о прекращении его уголовного преследования.

Так, согласно абзацу третьему пункта 2 статьи 213.13 Федерального закона № 127-ФЗ гражданин, в отношении задолженности которого может быть представлен план реструктуризации его долгов, обязан уведомить кредиторов об известных гражданину уголовных делах в отношении его, а также о наличии неснятой или непогашенной судимости.

В силу абзаца первого пункта 9 статьи 213.9 Федерального закона № 127-ФЗ гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.

Порядок получения гражданином сведений о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования установлен Административным регламентом Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по выдаче справок о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, утвержденным приказом МВД России от 7 ноября 2011 г. № 1121.

При неисполнении гражданином обязанности, предусмотренной абзацем первым пункта 9 статьи 213.9 Федерального закона № 127-ФЗ, финансовый управляющий направляет в арбитражный суд ходатайство об истребовании доказательств, на основании которого в установленном процессуальным законодательством порядке арбитражный суд выдает финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.

В силу абзаца второго части 1 статьи 16 АПК РФ требования арбитражного суда о представлении доказательств, сведений и других материалов, связанные с рассматриваемым делом, являются обязательными и подлежат исполнению органами, которым они адресованы.

На основании изложенного отсутствуют правовые основания предоставления органами внутренних дел Российской Федерации сведений о наличии (отсутствии) у иных физических лиц судимости и (или) факта их уголовного преследования либо о прекращении в отношении них уголовного преследования по запросам финансовых управляющих.

Источник: http://26.xn--b1aew.xn--p1ai/document/

Запросы финансового управляющего

§ Оплата услуг финансового управляющего и иные возможные расходы в процедуре банкротства гражданина

Согласно п. 3 ст. 20.6 Закона, вознаграждение финансового управляющего составляет 25 тысяч рублей единовременно за проведение одной процедуры (стадии)[19], применяемой в деле о банкротстве, которые ему выплачиваются после завершения (прекращения)[20] соответствующей процедуры. Указанные денежные средства вносятся заявителем (должником, кредитором) на депозит суда. Но, как правило, арбитражный суд не удовлетворяется внесением указанных средств и требует внесения дополнительных денег, которые призваны обеспечить возможные дополнительные расходы финансового управляющего на конкретной стадии банкротства гражданина. Дополнительные суммы обычно не превышают 10–15 тысяч рублей сверх названных 25 тысяч.

Что это за иные дополнительные расходы, о которых я упомянул? Например, сюда можно отнести публикации[21], предусмотренные законом, уведомления кредиторов о предстоящих собраниях, пошлины за регистрацию прав на имущество должника-гражданина и т. д.

По общему правилу финансирование процедуры банкротства гражданина (оплата дополнительных расходов финансового управляющего и вознаграждения) осуществляется из имущества должника (п.1 ст. 20.7 Закона). И если банкротство гражданина было возбуждено по заявлению кредитора, то деньги с депозита суда могут быть востребованы финансовым управляющим только в случае недостаточности имущества должника. Если в итоге средства востребованы не были и имущества у должника оказалось достаточно, чтобы покрыть все расходы финансового управляющего, то средства на депозите, по соответствующему обращению заявителя-кредитора в суд, подлежат возврату обратно в его адрес.

Важно! В соответствии с действующими положениями 127-ФЗ (п.3 ст. 59), в случае недостаточности средств для покрытия расходов финансового управляющего у должника и на депозите суда, их в полном объеме будет возмещать заявитель, т. е. инициатор процедуры банкротства гражданина. Поэтому, перед стартом процедуры банкротства гражданина, нужно этот момент обязательно учитывать, чтобы не сработать себе в минус (речь идет о заявителе-кредиторе).

§ Отчет о деятельности финансового управляющего

Отчет о деятельности финансового управляющего – это документ, который содержит информацию о наиболее важных моментах, затрагивающих процедуру банкротства гражданина. Например, среди прочего, в него входят сведения:

– о финансовом управляющем;

– о суде, рассматривающем банкротное дело;

– о привлеченных специалистах;

– о жалобах на управляющего;

– о формировании конкурсной массы[22];

– о блокировании счетов должника.

Т.е. это некий документ, ознакомление с которым помогает сторонним лицам получить общее представление о конкретной процедуре банкротства. Такое ознакомление, как правило, проходит либо перед проведением общего собрания кредиторов[23], либо при ознакомлении с материалами банкротного дела в арбитражном суде.

В 127-ФЗ предусмотрена обязанность финансового управляющего направлять отчет о своей деятельности в адрес кредиторов не реже одного раза в квартал, если иное не установлено собранием кредиторов (п.8 ст. 213.9 Закона).

Отчет о деятельности управляющего также обязательно предоставляется на первое собрание кредиторов[24]. В п. 5 ст. 213.12 Закона говорится: «Финансовый управляющий обязан представить на рассмотрение первого собрания кредиторов отчет о своей деятельности».

Не позднее, чем за пять дней до даты заседания арбитражного суда по рассмотрению дела о банкротстве гражданина, отчет о деятельности управляющего предоставляется в арбитражный суд (п.7 ст. 213.12 Закона).

§ Запросы финансового управляющего и срок ответа на них

В п. 1 ст. 20.3 Закона говорится, что арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право: «запрашивать необходимые сведения о должнике, о принадлежащем ему имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну».

А также: «Физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы».

Это значит, что любая информация, необходимая финансовому управляющему, должна быть предоставлена в указанный срок. По крайней мере, в срок, не превышающий 7 дней, выслана в адрес управляющего по «Почте России».

Важно! Запрос должен касаться деятельности должника, чью процедуру банкротства сопровождает управляющий, или лиц, непосредственно с ним связанных в результате такой деятельности. К тому же, законодатель прямо не указал в Законе возможность управляющего запрашивать информацию, содержащую персональные данные (например, паспортные данные), что делает ее предоставление, по мнению многих государственных органов, не обязательным. Хотя лично я и считаю это мнение ошибочным, тем не менее, есть устойчивая сформированная юридическая позиция по этому поводу.

Санкция за неисполнение законного требования арбитражного управляющего предусмотрена в ст. 14.13 КоАП РФ[25].

§ Обязан ли финансовый управляющий отвечать на запросы, поступающие к нему от должника или кредиторов?

Существуют две диаметрально противоположные позиции на этот счет. Как мне представляется, они разнятся в зависимости от региона, где проходит банкротство должника-гражданина.

В разные периоды времени сначала утверждалось, что управляющий обязан отвечать на запросы о предоставлении информации, поступающие к нему от должника и кредиторов, так как должен действовать разумно и добросовестно, не скрывая информацию, ставшую известной ему в процессе деятельности. Для этого даже есть специальные положения в п. 4 ст. 20.3 Закона: «При проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества».

Затем в ряде регионов отношение к этому изменилось, и контролирующие финансового управляющего органы заняли позицию, что обязанность отвечать, а уж тем более предоставлять информацию в адрес должника и кредиторов управляющий не обязан, так как это прямо не предусмотрено Законом.

Так или иначе, если уж ты задался целью усложнить жизнь управляющему, можно попробовать привлечь его к ответственности.

§ Куда жаловаться на финансового управляющего

Существует три основных органа, которые могут испортить жизнь арбитражному управляющему (финансовому управляющему). Для этого достаточно подать соответствующую жалобу на незаконные действия/бездействие управляющего в один из них или в несколько одновременно:

1. Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестр).

2. Саморегулируемая организация арбитражных управляющих (СРО АУ), в которой состоит финансовый управляющий.

Источник: http://www.litmir.me/br/?b=617779&p=4

Получить сведения из кредитной истории физического лица

В соответствии с пунктом 4 статьи 6 ФЗ №218 «О кредитных историях» финансовый управляющий, назначенный в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица вправе по запросу получить закрытую часть кредитной истории физического лица, финансовым управляющим которого он является. Закрытая часть кредитной истории предоставляется финансовому управляющему только в электронной форме.

Почтовый адрес НБКИ:, город Москва, переулок Скатертный, дом 20, строение 1

Источник: http://www.nbki.ru/uslugi-dlya-finansovykh-upravlyayushchikh/svedeniya-fiz-litsa/

Финансовый управляющий: функции, права, обязанности в деле о банкротстве физического лица

Права финансового управляющего

  • требовать признать недействительными сделки должника, нарушающие права кредиторов;
  • возражать против требований кредиторов;
  • в ходе процедуры реструктуризации долгов участвовать в качестве третьего лица в судах по имущественным искам должника;
  • получать информацию об имуществе, вкладах, счетах должника в органах власти и банках;
  • требовать от гражданина информацию об исполнении плана реструктуризации;
  • созывать собрание кредиторов для одобрения имущественных сделок гражданина;
  • обращаться в арбитражный суд с ходатайством о введении мер для сохранения имущества гражданина (например, арест имущества), или отмены таких мер;
  • отказаться от исполнения сделок гражданина;
  • получить кредитную историю должника;
  • привлекать других лиц (оценщиков, юристов, аудиторов) только на основании определения арбитражного суда.

Обязанности финансового управляющего

  • выявить, найти и сохранить имущество должника;
  • анализировать финансовое состояние гражданина;
  • выявить признаки преднамеренного или фиктивного банкротства;
  • вести реестр требований кредиторов;
  • уведомить кредиторов о проведении собрания за 14 дней заказным письмом и публикацией в ЕФРСБ;
  • созывать и проводить собрания кредиторов;
  • уведомлять кредиторов, дебиторов и банки о введении процедуры реструктуризации долгов или реализации имущества в 5-ти дневный срок;
  • рассматривать отчеты должника о выполнении плана реструктуризации, после чего предоставлять собранию кредиторов заключение;
  • контролировать выполнение гражданином плана реструктуризации;
  • контролировать исполнение гражданином текущих и реестровых требований кредиторов;
  • ежеквартально отчитываться перед кредиторами, если они не требуют отчета чаще.

Очень часто арбитражный суд трактует права арбитражного управляющего как его обязанности. Например, управляющий вправе запрашивать информацию о должнике в ГИБДД, ФРС, и так далее. На практике это означает что он обязан это делать. Не сделал запросы — не воспользовался своим правом — значит ненадлежащим образом выполнил свои обязанности. Такова логика арбитражного суда.

Другие функции финансового управляющего.

По требованию финансового управляющего, гражданин предоставляет в 15-ти дневный срок сведения:

  • об имуществе, его стоимости и месте нахождения
  • об обязательствах
  • о кредиторах
  • о сделках
  • любую информацию, касающуюся дела о банкротстве

Если гражданин не предоставит управляющему информацию, управляющий получает в суде запросы об истребовании доказательств с правом получения ответов на руки. Должник может быть привлечен к ответственности за непредставление информации, это также может повлечь отказ в списании долгов.

Ответственность финансового управляющего

Финансового управляющего контролируют арбитражный суд, саморегулируемая организация и Росреестр. За нарушения в ходе процедур банкротства управляющий:

  • может быть отстранен от дела арбитражным судом;
  • может быть привлечен к ответственности в сро, вплоть до исключения;
  • за малейшее нарушение (например нарушение срока предоставления отчета, проведения собрания кредиторов или публикации на 1 день) штраф минимумруб, а за повторное нарушение — дисквалификация до 3-х лет.

Источник: http://bankrot.ru.com/finansovyj-upravlyayushchij/prava-i-obyazannosti

Запрос на предоставление сведений о должнике

При ведении дела о банкротстве в обязательном порядке назначается управляющий. Он следит, чтобы все необходимые процедуры прошли с соблюдением всех сроков, правил, интересов ее участников, а также готовит все необходимые документы. В случае необходимости управляющий может направить должнику запрос о его расчетных счетах.

Что собой представляет запрос о расчетных счетах должника

Рассматриваемый документ – это способ поиска, выявления и возврата имущества задолжавшего. Запрашиваться может даже информация о коммерческой, служебной и банковской тайнах. Весь круг лиц, от которых необходимо получить сведения о должнике, законодательством не зафиксирован – в каждом случае он будет индивидуальным. Законом также не установлена определенная форма запроса о счетах должника, но текст должен содержать следующие пункты:

  • реквизиты адресата (включая наименование, контактные данные);
  • реквизиты отправителя;
  • сообщение о решении арбитражного суда признать лицо банкротом, а также об открытии конкурсного производства;
  • данные о самом отправителе и организации, членом которой он является;
  • перечень всех данных, которые необходимо предоставить, а также срок, в который должны быть переданы сведения;
  • подпись с расшифровкой и указанием должности.

Направить запрос о счетах должника можно лично или почтовой службой заказным письмом с уведомлением о доставке.

Может ли АУ запросить в ПФР информацию о должнике

Запрос о счетах должника управляющий может направить и в Пенсионный фонд России. В частности, он имеет право запросить сведения о расчетах запрашиваемого лица, его задолженностях по внесению взносов. За информацией также можно обратиться в Фонд обязательного медицинского страхования, Фонд социального страхования, налоговые органы.

Необходимые документы могут запрашиваться и у руководителя задолжавшей компании. Это нужно для анализа экономического состояния предприятия. К запрашиваемым документам относятся, например, уставные документы, данные о счетах, бухгалтерские отчетность и балансы, данные об имуществе.

Источник: http://www.freshdoc.ru/bankrotstvo/jur_litc/docs/zapros_na_predostavlenie_svedenij_o_dolzhnike/

Конфиденциальная информация в процедурах банкротства физических лиц

В данной статье будет рассмотрена одна из важных тем не только сферы банкротства физических лиц, но и многих других сфер в современной жизни – это тема конфиденциальной информации физических лиц, которая охраняется законом.

В процедуре банкротства финансовый управляющий получает сведения, в отношении физического лица, которые охраняются законодательством РФ и которые не могут обрабатываться и разглашаться без разрешения субъекта данных сведений.

Финансовый управляющий в соответствии со своими обязательствами в процедуре банкротства физического лица, запрашивает информацию о имуществе гражданина-должника, а также информацию о всех кредитных или иных обязательств должника и любые другие сведения, которые касаются процедуры банкротства физического лица.

Если должник отказывается предоставлять сведения, которые запрашивает ФУ, то на это предусмотрен п. 9 ст. 213.9 Закона о банкротстве, в которой говорится о том, что за непредставление подобных сведений, которые необходимы финансовому управляющему для исполнения возложенных на него обязанностей согласно законодательству, влечет ответственность в соответствии с действующим Законодательством.

Для получения информации у должника ФУ должен направить в Арбитражный суд ходатайство об истребовании документов у должника.

Однако, после предоставления данных сведений для выполнения ФУ обязанностей в процедуре банкротства, ФУ должен иметь ввиду, что он не имеет право разглашать те сведения, которые составляют личную, коммерческую, служебную, банковскую, а также любую другую информацию, которая стала известна ему в процедуре, которая охраняется Законодательством. (п. 10 ст. 213.9 Закона о банкротстве).

За разглашение данных сведений ФУ грозит гражданская, административная и даже уголовная ответственность.

По гражданскому законодательству, а также согласно ФЗ о несостоятельности, ФУ обязан будет возместить вред, причиненный в следствии разглашения сведений о должнике, которые охраняются законом. (ст. 15 ГК РФ, п. 10 ст. 213.9 Закона о банкротстве).

В соответствии с КоАП РФ, за разглашение сведений грозит штраф отрублей дорублей – с должностных лиц (ст. 13.14 КоАП РФ).

По уголовному законодательству, ФУ может грозить наказание от штрафа, который составляет дорублей до 7 лет тюрьмы (п. 2 ст. 183 УК РФ).

Далее хочется привести список нормативных правовых актов РФ, которые охраняют сведения гражданина.

Разделим их на две группы:

а) нормативные правовые акты, в которых предусмотрена ответственность и наказание за разглашения сведений гражданина:

– Гражданский кодекс РФ,

– ФЗ о банкротстве.

Наказание и ответственность за разглашение сведений, которые относятся к конфиденциальным, была описана ранее.

б) нормативные правовые акты, в которых указаны, какие сведения можно отнести к конфиденциальным:

– ФЗ о государственной тайне,

– ФЗ о персональных данных,

– ФЗ о коммерческой тайне,

– ФЗ о банковской тайне,

– ФЗ об информации, информационных технологиях и защите информации.

Это конечно не весь список в этой группе, а только его часть.

Рассмотрим подробнее некоторые нормативные правовые акты из последней группы.

Начнем с основного и главного закона РФ, из которого вытекают другие Федеральные законы – Конституции РФ.

В конституции, а именно в ст. 23 Конституции РФ, говорится, о том, что каждый из нас обладает правом на неприкосновенность частной жизни, личной семейной тайны и т.д. А также конституция РФ запрещает сбор, хранение, разглашение этих сведений без разрешения человека, к которому относятся данные сведения.

К частной жизни человека относится та сфера его жизни, которую человек не хочет разглашать. Это может быть его общение, увлечение, религия.

К семейной тайне относится тайная жизнь между супругами, все взаимоотношения между супругами и его семьей, их имущественные отношения.

Следующий нормативный правовой акт – Федеральный закон № 98 «О коммерческой тайне».

К коммерческой тайне можно отнести ту информацию, которая имеет действительную или потенциальную ценность в силу неизвестности ее третьим лицам, об этом говорится в ст. 1 данного закона.

Понятие коммерческой тайны раскрывается в ст. 3 Закона о коммерческой тайне.

«Под коммерческой тайной понимается режим конфиденциальности информации, позволяющий ее обладателю при существующих или возможных обстоятельствах увеличить доходы, избежать неоправданных расходов, сохранить положение на рынке товаров, работ, услуг или получить иную коммерческую выгоду» (ст. 3 ФЗ о коммерческой тайне).

Основной чертой отличия обычной информации от коммерческой информации – это то, что коммерческая информация имеет ценность и что в результате ее разглашения может ухудшиться финансовое положение обладателя данной информации.

В данном законе не прописан определенный перечень информации, которая относится к коммерческой тайне, однако предусмотрен небольшой список тех сведений, которые не относятся и которые не могут составлять коммерческую тайну, вот ряд таких:

– сведения, содержащиеся в учредительных документах юридического лица,

– сведения содержащихся в документах, дающих право на осуществление предпринимательской деятельности,

– о перечне лиц, имеющих право действовать без доверенности от имени юридического лица, и т.д.

Следующий закон – Федеральный закон № 152 «О персональных данных».

Согласно данному закону под персональными данными понимается, та информация, которая относится к определенному лицу.

Из текста закона персональные данные можно разделить на 3 категории:

  • «Общие» – такой определения в законе нет, но во многих источниках, такие данные как ФИО, место жительства, паспортные данные, сведения об образовании человека и тд, называют общими персональными данными человека.
  • Специальная категория персональных данных. К ним закон относит сведения о расовой, национальной принадлежности, политических взглядах человека и т.д.
  • Биометрические персональные данные – это те данные, которые характеризуют физиологические и биологические особенности человека, на основе которых возможно установить его личность (ДНК, вес человека, его рост и т.д.)

Судебной практики в делах о банкротстве касающихся разглашения или получения информации, которая составляет тайну, охраняемую законом, очень мало.

В связи с этим будет рассмотрено три случая из судебной практики.

1 случай: Должник счел, что финансовый управляющий предоставил кредитору сведения, которые составляют охраняемую законом тайну. Судя по тексту постановления в судебном заседании речь шла о счетах, вкладах, об остатке денежных средств на счетах, во вкладах, выписки по операциям на счетах, во вкладах гражданина-банкрота:

«Надлежащих доказательств, подтверждающих разглашение финансовым управляющим Шикиной М.А. сведений, составляющих личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну, должником в материалы дела не представлено. Апелляционному суду такие доказательства также представлены не были.

В соответствии с пунктом 3 статьи 213.4 Закона о банкротстве при обращении в суд с заявлением о признании должника банкротом, должник обязан приложить в том числе выданную банком справку о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписку по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справку об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии).

Таким образом, представление в материалы дела, а, следовательно, всем кредиторам и лицам, участвующим в деле, сведений, касающихся должника, не является разглашением охраняемой законом тайны.»

Отказываю в удовлетворении жалобы на финансового управляющего, суд указал на то, что должник не представил надлежащих доказательств разглашения финансовым управляющим сведений, которые составляют охраняемую законом тайну. И что кредиторы и лица участвующие в деле имеют права на обозрения этой информации (Постановление Десятого Арбитражного Апелляционного суда от 21.12.2016 года по делу № А/15)

2 случай: ИП обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании незаконным отказ государственного учреждения – Отделения Пенсионного Фонда РФ в предоставлении сведений о размере пенсионных отчислений физического лица – банкрота.

В данному заявлении кредитор ссылается на то, что отказ нарушает его интересы на получение информации о должнике и создает препятствия в поиске имущества должника.

Ранее за этими сведениями обращался финансовый управляющий и получил отказ.

Суд отказывая в удовлетворении заявления сослался на то, что получение такой информации конкурсным кредитором законом не предусмотрено.

Однако в случае ее необходимости для осуществления правосудия, исполнения судебного акта, акта другого органа и должностного лица, Пенсионный фонд РФ вправе предоставлять такой доступ. Вместе с тем осуществить данный запрос согласно Закону о банкротстве имеет только Арбитражный управляющий в рамках дела о банкротстве, следовательно, жаловаться на непредставление указанных сведений также подлежит АУ (Постановление Семнадцатого Арбитражного апелляционного суда от 15.12.2016 года по делу № 17АП-16737/2016-АК).

3 случай: Финансовый управляющий обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании незаконным отказ ГУ МВД, в предоставлении финансовому управляющему запрашиваемой информации о наличии у должников административных правонарушений, снятой либо непогашенной судимости. Вывод: Данные сведения не относятся к персональным данным граждан. Данная информация не относится к перечню информации, которую, финансовый управляющий имеет право получать.

В отсутствии прямого указания в Законе о банкротстве на полномочия финансового управляющего получать спорные персональные данные, без соответствующего запроса суда их предоставление будет нарушать положение ст. 24 Конституции РФ, ст. 10 Закона о персональных данных. Поэтому суд пришел к выводу об отсутствии прав финансового управляющего получать спорные персональные данные о должниках (Постановление Восемнадцатого Арбитражного апелляционного суда от 27.12.2016 года №18АП-15436/2016).

Подводя итог всего вышеизложенного, выделим основные моменты из затронутой темы:

  1. Запрашивать сведения составляющие охраняемую законом тайну, в процедуре банкротства физического лица вправе только финансовый управляющий.
  2. Финансовый управляющий может запрашивать только ту информацию, которая касается имущества гражданина-должника, сведения о кредитных и иных обязательствах должника, а также те сведения, которые имеют отношения к делу о банкротстве гражданина, в предоставлении других сведений ему будет отказано. Например, что касается имущества, ФУ может запрашивать сведения по сделкам должника, связанным с этим имуществом, такие как документы по купли-продажи (договор купли-продажи, акт приема-передачи имущества и т.д.) имущества должника. Также документы по всем обязательствам должника, например, кредитные договора, заключенные с банками и все предлагающиеся документы к ним, документы о счетах должниках, о вкладах должника и тд. ФУ не может запрашивать сведения, которые не имеют отношения к делу о банкротстве гражданина-должника, например, сведения о наличии у должника административных правонарушениях, снятой либо непогашенной судимости.
  3. Должник согласно закону о банкротстве обязан предоставить данные сведения финансовому управляющему. В случае не предоставления финансовый управляющий должен направить в Арбитражный суд ходатайство об истребовании документов, а должнику может грозить ответственность за не предоставление.
  4. За разглашение финансовым управляющим сведений составляющих конфиденциальную информацию, предусмотрена административная, гражданская, и уголовная ответственность.
  5. Если должник захочет обратиться в суд с заявлением о том, что финансовый управляющий раскрыл сведения должника, которые считает конфиденциальными, то ему (должнику) нужно будет в суде доказать, что эти сведения действительно охраняются законом и доказать сам факт разглашения подобных сведений финансовым управляющим, в противном случае суд откажет в удовлетворении подобного заявления. ФУ вправе запрашивать информацию по сделкам должника в течении 3-х лет до подачи заявления на банкротство. Если в сделках должника задействованы персональные данные, личная и банковская тайна, то должник все равно не может отказать в предоставлении данных сведений – ФУ. Если должник отказывается предоставлять данные сведения, то ФУ делает запрос через в суд с требованием об обязании предоставить данные сведения. Так как в этих сделках могут быть указаны персональные данные, либо может содержать личная, коммерческая или банковская тайна, ФУ не имеет право разглашать данные сведения, без согласия субъекта этих данных.
  6. Проанализировав вопрос о запросе кредитором информации о сделках должника с целью ее оспаривания в процедуре банкротства так как у конкурсных кредиторов есть право (ст.61.9 Закона о банкротстве) на оспаривание, и с учетом того, что в данных сведениях может содержаться конфиденциальная информация, и в связи с тем, что судебной практики по данному вопросу нет, мы пришли к следующему выводу: когда кредитор запрашивает у финансового управляющего сведений по сделкам должника, и в которых содержится конфиденциальная информация, финансовый управляющий должен отказать ему в предоставлении данных сведений, так как не имеет право их разглашать согласно законодательству без разрешения субъекта этих сведений, сославшись на статью из закона, в котором прописано, о не разглашении подобных сведений (например на ст. 7 ФЗ «О персональных данных», в которой говорится о том, что лицо получивший доступ к персональным данным (в нашем случае ФУ), обязан не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных (т.е. гражданина-должника).). И тогда кредитор будет запрашивать сведения по сделкам должника через Арбитражный суд и на усмотрения суда будет решаться этот вопрос о предоставлении либо не предоставлении ему информации.
  7. В Российском законодательстве существует много нормативных правовых актов, которые относят те или иные сведений к категории ограниченного доступа. Главным, из которых является Конституция РФ.

При осуществлении своих полномочий в процедуре банкротства физического лица финансовые управляющие должны соблюдать законодательство в сфере охраняемых сведений законом. Они должны понимать какие сведения можно запрашивать и разглашать, а какие нет.

Как уже указывалась ранее, сведения, которые ФУ может запрашивать, касаются имущества должника, его обязательств, его счетов, вкладов и т.д., которые относятся к самой процедуры банкротства должника.

Ниже приведём часть перечня тех сведений гражданина, которые охраняются Законами, и которые могут быть затронуты в процедуре банкротства:

К частной жизни человека относится та сфера его жизни, которую человек не хочет разглашать. Это может быть его общение, увлечение, религия.

К семейной тайне относится тайная жизнь между супругами, все взаимоотношения между супругами и его семьей, их имущественные отношения.

«Общие» – такой определения в законе нет, но во многих источниках, такие данные как ФИО, место жительства, паспортные данные, сведения об образовании человека и тд, называют общими персональными данными человека.

Специальная категория персональных данных. К ним закон относит сведения о расовой, национальной принадлежности, политических взглядах человека и т.д.

Биометрические персональные данные – это те данные, которые характеризуют физиологические и биологические особенности человека, на основе которых возможно установить его личность (ДНК, вес человека, его рост и т.д.)

Сложно привести конкретный список сведений, который можно отнести к коммерческой тайне. Перечня сведений, составляющих коммерческую законодательно не определён. Поэтому опишем его общим определением коммерческой тайны:

«Коммерческая тайна — это та информация, которая действительно имеет ценность и в результате ее разглашения (раскрытия) может существенно ухудшиться финансовое положение владельца данной информации.»

В ст. 3 Федерального закона N 98-ФЗ “О коммерческой тайне”, говорится о сведения любого характера (производственные, технические, экономические, организационные и другие), в том числе о результатах интеллектуальной деятельности в научно-технической сфере, а также сведения о способах осуществления профессиональной деятельности, которые имеют действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу неизвестности их третьим лицам

– Согласно ст. Статья 26 Федерального закона N“О банках и банковской деятельности” – это Сведения об операциях, о счетах и вкладах организаций – клиентов банков и корреспондентов

Статья подготовлена юридической службой Ассоциации

Источник: http://apau.ru/2017/03/09/konfidencialnaja-informacija-v-bankrotstve-fl/